Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Wir betreiben das Alfabet Casino unter der Lizenz MGA/B2C/394/2017 der Malta Gaming Authority. Das bedeutet: Geldwäschereiprävention und Identitätsprüfung sind bei uns kein Formalitätsakt, sondern ein fester Bestandteil jedes Spielerkontos. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen genau, wann wir welche Dokumente verlangen und was passiert, wenn etwas nicht stimmt.

Unsere AML Politik im Überblick

Seit unserer Gründung 2023 gilt auf unserer Plattform die Anti-Geldwäscherei-Gesetzgebung der Malta Gaming Authority in voller Tiefe. Wir identifizieren jeden Spieler, bewerten Risiken einzeln und melden verdächtige Sachverhalte an die zuständige Financial Intelligence Analysis Unit. Als Finanzintermediär unterliegen wir dabei denselben Sorgfaltspflichten wie eine Bank.

Wir dokumentieren alle Entscheide nachvollziehbar und schulen unser Compliance-Team regelmässig. Wer bei uns spielt, kann sich darauf verlassen, dass sein Geld nicht in dunklen Kanälen verschwindet.

Wann wir Sie verifizieren

Die Identitätsprüfung läuft bei uns in drei Stufen. Schon bei der Registrierung bestätigen Sie Ihre E-Mail und Telefonnummer, und die Basisdaten werden gegen öffentliche Register abgeglichen. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, und bei bestimmten Schwellenwerten oder Auffälligkeiten können wir jederzeit eine Auffrischungsprüfung verlangen.

• Stufe 1: Registrierung, Bestätigung von E-Mail und Telefonnummer, Screening gegen Sanktionslisten
• Stufe 2: Ausweiskopie und Adressnachweis vor der ersten Auszahlung
• Stufe 3: Zahlungsmittelverifizierung und allenfalls Herkunftsnachweis bei Schwellenwerten oder Auffälligkeiten

Diese Dokumente brauchen wir

Reichen Sie Dokumente als Foto oder PDF direkt im Konto unter dem Punkt Verifizierung ein. Alles muss vollständig, lesbar und aktuell sein, verdeckte Eckdaten führen zur Ablehnung.

Für die Identität akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein. Der Adressnachweis darf nicht älter als drei Monate sein.

So läuft die Prüfung ab

Sie laden die Dokumente hoch, wir prüfen sie manuell und benachrichtigen Sie per E-Mail. In der Regel dauert die Prüfung 24 bis 48 Stunden, bei vollständigen Unterlagen oft kürzer.

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt in einem eigenen Rechenzentrum mit Zugriff nur für verpflichtetes Prüfpersonal. Wir geben nichts an Dritte weiter, ausser soweit es das Gesetz verlangt.

• 1. Dokumente im Konto unter Verifizierung hochladen
• 2. Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team
• 3. Rückmeldung per E-Mail, bei Unklarheiten konkrete Nachforderung
• 4. Freigabe, danach uneingeschränkte Ein- und Auszahlungen

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei hohen Beträgen, auffälligem Spielverhalten oder diskrepanten Einzahlungsmustern können wir Sie um einen Herkunftsnachweis bitten. Das ist keine Vermögenskontrolle aus Neugier, sondern eine gesetzliche Pflicht aus der Geldwäschereiverordnung unserer Lizenz.

Als Beleg genügen eine Lohnabrechnung, ein Steuerbescheid, ein Erbschaftsnachweis oder ein Verkaufsnachweis. Der Betrag muss plausibel zu Ihrem Einzahlungsverhalten passen, das reicht in den meisten Fällen.

Wie wir Ein und Auszahlungen prüfen

Jede Transaktion läuft durch ein automatisches Monitoringsystem, das Muster und Schwellenwerte in Echtzeit prüft. Verdachtsfälle gehen an unser Compliance-Team zur manuellen Beurteilung, und wo nötig erstatten wir Meldung an die Behörde.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung. Mindestauszahlung sind 20 CHF, das Tageslimit liegt bei 3,500 CHF. E-Wallet-Auszahlungen dauern 0 bis 24 Stunden, Banküberweisungen 1 bis 3 Werktage. Gebühren erheben wir keine.

• Einzahlungen ab 10 CHF, automatische Prüfung ab dem ersten Franken
• Same-method-Regel für alle Auszahlungen
• Manuelle Prüfung bei Beträgen über den Schwellenwerten oder bei Auffälligkeiten

Was bei fehlender Prüfung passiert

Kommt die Verifizierung nicht zustande, stufenweise nach: Zuerst frieren wir Auszahlungen ein, dann schliessen wir Einzahlungen, und nach Ablauf einer Frist von 30 Tagen sperren wir das Konto. Guthaben aus bereits platzierten Wetten bleibt dabei erhalten.

Fälschungen, gefälschte Dokumente oder falsche Identitätsangaben führen zur sofortigen Kontoschliessung und zu einer Meldung. Sie haben in jedem Fall das Recht, unser Vorgehen schriftlich zu begründen und Korrekturen einzureichen.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung auf, so wie es die MGA-Vorgaben verlangen. Danach werden die Daten unwiderruflich gelöscht. Während der Aufbewahrungsfrist nutzen wir die Daten ausschliesslich für gesetzliche Zwecke.

Häufige Fragen

Warum werde ich verifiziert, bevor ich auszahlen kann?

Die Lizenz der Malta Gaming Authority verpflichtet uns, Ihre Identität vor der ersten Auszahlung vollständig zu prüfen. Ohne diese Prüfung dürfen wir kein Geld auszahlen.

Wie lange dauert die Verifizierung?

In der Regel 24 bis 48 Stunden, sofern die Dokumente vollständig und lesbar sind. Sie erhalten das Resultat per E-Mail.

Welche Dokumente gelten als Adressnachweis?

Eine aktuelle Stromrechnung, ein Bankauszug oder ein amtlicher Beschluss, jeweils nicht älter als drei Monate und auf Ihren Namen lautend.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Auszahlungen werden eingefroren, und nach 30 Tagen ohne vollständige Verifizierung sperren wir das Konto.

Bekommen Dritte meine Dokumente zu sehen?

Nein. Nur verpflichtetes Prüfpersonal hat verschlüsselten Zugriff, und eine Weitergabe erfolgt nur, soweit es das Gesetz vorsieht.